"sinceramente, creo que las entidades bancarias son más peligrosas que los ejércitos listos para el combate" (Thomas Jefferson)
Bryan Serrano /10 de julio del
2012
Así dedica en su último número
la portada del semanario británico The Economist a los "Banksters" de
la City de Londres (palabra compuesta por los términos "bank" y
"gansters") graficando el escándalo financiero que ha puesto en
aprietos al gobierno británico y la banca internacional: la manipulación del
índice Libor (London Interbank Offered Rate, por sus siglas, o Tasa de
referencia interbancaria de Londres) a cargo de Barclays,
manipulándola artificialmente durante años, e incluso décadas, haciéndose de
millonarias, ilegítimas y delictivas ganancias.
La crisis desatada en el Reino
Unido ha conducido a la dimisión de una serie de funcionarios incluyendo a su
ex-consejero delegado Bob Diamond y la aceptación de una multa por 452 millones
de dólares (361 millones de euros) contraída con las autoridades regulatorias
-entre ellas la Autoridad de Servicios Financieros (FSA) del Reino
Unido. Sin embargo, la 'punta del iceberg' de lo que parecería ser uno
de los mayores fraudes bancarios en la historia de las crisis apenas
viene siendo develado y la investigación en curso desplegada en
sus inicios por la Comisión
de Competencia de Suiza (Comco) y el FBI conducen
al destape de un sofisticado engranaje de colusión financiera a gran
escala entre más de 15 influyentes bancos entre los que destacan el Deutsche
Bank, HSBC, JP Morgan, UBS, Credit Suisse, Societe
Generale, RBS, Rabobank, entre otros. En efecto, Barclays no podría haber
actuado sin la complicidad de otros grandes bancos configurándose una gran
conspiración financiera que se vino incubando como preludio
al estallido de la crisis.
La Tasa Libor constituye
uno de los índices fundamentales de referencia en el sistema financiero, y
es el tipo bajo el cuál los bancos se prestan dinero en el mercado monetario
mayorista. Su existencia data desde 1986 y fue introducido con el objetivo de
dinamizar los flujos de efectivo y crédito en el mercado interbancario. No
obstante el Libor no sólo actúa como eje de referencia del tipo de interés
interbancario, sino también del extenso e intermitente mercado de derivados
financieros y del mercado hipotecario, con lo cuál una mínima manipulación con
respecto a algunos puntos respecto a su base equivaldrían a millonarias
ganancias o pérdidas en tan sólo un día perjudicando a millones de usuarios y
pobladores de a pie. Sólo a mediados de 2011 los contratos derivados
basados en los tipos de interés representaban alrededor de 554 mil millardos de
dólares. Y en lo que va del presente año el total de los contratos a corto plazo en
el mercado de londres han sido de 477 mil millardos de euros, según los datos
de la Autoridad de Servicios Financieros.
El
mecanismo de determinación de los tipos de interés se producía bajo la forma de
un 'trust bancario' entre 16 instituciones financieras en Londres quienes fijaban
las tasas en un valor promedio, coludiéndose a partir de allí para manipular la tasa de interés al punto que les permitiese posesionarse en el mercado según sus intereses
particulares de ganancia y rentabilidad. Los 'traders' de Barclays maquinaban una serie de operaciones bursátiles con
índices por encima de su valor oficial, inflándolas artificialmente para
asegurarse ilegítimas ganancias. Si el banco recibía un préstamo al
4.5% y después se publicaba que el Libor habíase fijado en un 5.5%, la
ganancia resultaba en un 1% ese mismo día. Algunos de los correos localizados
por las entidades británicas y norteamericanas encargadas de la investigación
describen con mayores detalles la psicología de los traders y operadores
bancarios tal cómo si se tratase de un juego de casino: Trader C:
“Ha llegado el gran día. Mis jefes de Nueva York no dejan de presionarme porque
el Libor permanece sin cambiar. Como siempre, toda ayuda sería muy apreciada.
¿Qué piensas hacer para el tercer mes?”. Respuesta del trader encargado de la
oferta (las operaciones crediticias en el mercado interbancario): “Voy a ir al
4,90% o 4,91% (a la baja). Es lo mejor que puedo hacer”. Respuesta del trader
C: “Cuando me jubile, escribiré un libro sobre este negocio y tu nombre estará
en letras de oro”. Respuesta del que presentará la oferta: “Preferiría que esto
no figurara en ningún libro”...El 26 de octubre de 2006, un trader exterior
demanda ayuda a un trader de la Barclays para hacer bajar las licitaciones
sobre el Libor. “Si nada cambia, soy un hombre muerto”, le envía por email. Ese
día, la oferta de Barclays fue más baja que el día precedente. “Te debo un gran
momento. Ven un día de estos tras el trabajo, abriré una botella de
Bollinger”...6 de agosto de 2007. Un trader demanda ayuda: “Por favor, pon hoy
el Libor tan alto como sea posible”. Respuesta del ofertante: “De acuerdo,
5,37%, ¿te va bien?”. Respuesta: “5,36% es estupendo”.
El escándalo de Barclays,
aparte de develar la profunda desregulación existente en el sistema financiero,
desnuda sobre todo la fraudulenta y artificial estructura que le es inherente y
sobre las cuáles se erigen las bases y se disponen a la vez los recursos de la
economía productiva, también llamada 'economía real'; es decir, sobre la base de una economía
totalmente financiarizada y funcional a un gigantesco esquema ponzi de
inversiones, ganancias y concentración de riqueza. La
característica fundamental del período actual por el que atraviesa la economía
capitalista mundial es que sobre la fase del imperio de la financiarización se
crearon las condiciones artificiales para el desenvolvimiento de la economía
productiva y la expansión de los mercados: Así fue emergiendo la
gran burbuja de los derivados financieros. Se calcula que el valor
total de esta burbuja ha alcanzado los
1.4 miles de billones de dólares superando en 23 veces el valor del PIB
mundial, o en 40 veces el valor del mercado de valores del mundo. En
este gran casino, por ejemplo, cada euro ha multiplicado su valor real en 100 o
200 veces, sin contar con una contrapartida.
Por lo demás este nuevo fraude
bancario y en general las condiciones en las que se desarrolla el sistema
financiero internacional en la actualidad vienen arrojando a la basura de la
historia las premisas teóricas de la auto-regulación, la 'mano invisible' y la
'información simétrica' que supuestamente poseen los mercados. Y de manera particular, tal
como lo ha denunciado recientemente el economista Alejandro Nadal, la lucha
de tiburones en el escándalo Libor ha echado por tierra la fábula de la teoría financiera
capitalista según la cuál la tasa de
interés es el precio que pone en equilibrio la oferta y demanda de fondos
cuando en la práctica social es el sistema bancario quien lleva la batuta.
El escándalo Barclays en
Reino Unido categorizado como gran fraude bancario, es comparable con los casos
de Bankia en España, Societe Generale en Francia, o JP Morgan y Lehman Brothers
en EEUU. Por ello cada uno de éstos fraudes no deben analizarse de forma
aislada sino como una característica y un síntoma general de la
agudización de las contradicciones y el colapso del sistema que ha venido
surgiendo desde la entrañas de la crisis. Si bien en los círculos económicos
académicos progresistas se ha venido cuestionando ampliamente la cuestión de la
desregulación financiera a través de una serie de reformas monetarias (incluida
la aplicación de la tasa Tobin a las transacciones financieras) mientras no se
cuestione el carácter privado y el poder real de los 'Banksters' en
el control y la creación de la masa monetaria, la situación
siempre retornará cíclicamente al punto de origen y el nuevo período
de acumulación capitalista una vez colapsado el sistema seguirá
concentrándose bajo las riendas de la oligarquía financiera. Cada vez que sea
necesario, serán rescatados con la inyección artificial de billones extraídos del
dinero de los contribuyentes de a pie y los 'Banksters' adquirirán así un
mayor protagonismo en la escena política, económica y social de todos los
países como parte de la consolidación de un nuevo tipo de 'lumpen-burguesía
en las alturas'.
Ver el informe oficial de la Autoridad
de Servicios Financieros (FSA) en:
Mayor información: Mail Online, Bloomberg, The Telegraph
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